Sokan hosszú évekig fizetnek önkéntes nyugdíjpénztárba, mégsem tudják pontosan, mi történik a megtakarításukkal a haláluk után. Pedig egyetlen nyilatkozat is eldöntheti, hogy a pénz gyorsan a hozzátartozókhoz kerül-e, vagy a hagyatéki eljárás része lesz.

Az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítás örökölhető vagyonelem, de a kifizetés menete attól is függ, jelöltek-e meg haláleseti kedvezményezettet. Ha igen, a pénz nem kerül be a hagyatékba, hanem közvetlenül őt illeti meg.

Öröklés az önkéntes nyugdíjpénztárban

Az ÖPOSZ tájékoztatása szerint ha valaki nem jelölt meg kedvezményezettet, akkor az örökösöknek kell eljárniuk. Ilyenkor be kell jelenteniük a halálesetet a pénztárnak, amely bizonyos esetekben a halotti anyakönyvi kivonatot is kérheti.

Ezt követően a jogerős közjegyzői hagyatékátadó végzést is be kell nyújtani. A kifizetés csak ezután történhet meg az örökös részére.

Miért fontos a kedvezményezett megjelölése?

Kravalik Gábor, az ÖPOSZ főtitkára szerint a kedvezményezett megjelölése lehet a legegyszerűbb út a pénzhez. Ha van ilyen nyilatkozat, a megtakarítás akár a hagyatéki eljárás lezárása előtt is kifizethető.

A főtitkár azt is elmondta, hogy ha nincs végrendeleti vagy törvényes örökös, a vagyon az általános öröklési szabályok szerint végső soron az államra száll.

Mi történhet, ha senki nem jelentkezik?

Ha a pénztár más úton értesül a tag haláláról, a Belügyminisztérium adatnyilvántartásából ellenőrzi a tényt. Ha hosszabb ideig nem jelentkezik jogosult örökös, a megtakarítás végül bírói letétbe kerülhet, ahonnan a bíróság fizeti ki a jogosult részére.

Az ÖPOSZ szerint a legfontosabb lépés tehát az, hogy még életében mindenki megjelölje a haláleseti kedvezményezettet, ha azt szeretné, hogy a pénz egyszerűbb eljárással jusson el a megfelelő személyhez.

A cikk általános tájékoztatás, nem személyre szabott befektetési, hitel-, adó- vagy jogi tanács. Pénzügyi döntés előtt ellenőrizd az aktuális feltételeket.